英屬維爾京群島是一個(gè)監(jiān)管良好、非常受歡迎的“離岸公司”司法管轄區(qū)，許多公司為了各種國(guó)際商業(yè)目的在這里成立和管理。但是，其銀行業(yè)卻并非如此。英屬維爾京群島不是一個(gè)金融中心，事實(shí)上，當(dāng)?shù)匾矝](méi)有很多本地銀行真正迎合國(guó)際商業(yè)部門的需求。只有少數(shù)，他們的服務(wù) - 服務(wù)深度和質(zhì)量 - 相當(dāng)不起眼。在這方面，英屬維爾京群島無(wú)法與瑞士或香港等大型著名金融中心相媲美。BVI商業(yè)公司開(kāi)戶，可以在BVI開(kāi)設(shè)當(dāng)?shù)劂y行賬戶，但這可能不是最佳選擇。

許多離岸公司的所有者傾向于直接經(jīng)營(yíng)這些公司，并在一個(gè)地方和他們可能已經(jīng)熟悉的銀行開(kāi)設(shè)離岸賬戶。然而，這種“DIY”的方式給業(yè)主帶來(lái)了嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，包括潛在的個(gè)人稅務(wù)責(zé)任和不受歡迎的審查。受益所有人應(yīng)該意識(shí)到，在自己的國(guó)家開(kāi)立和管理銀行賬戶會(huì)使公司在該國(guó)征稅，如果受益所有人打算優(yōu)化稅收，則應(yīng)該避免這種情況。

以下是離岸公司開(kāi)戶的一般準(zhǔn)則
公司組建和銀行開(kāi)戶是兩種不同的服務(wù)。一般來(lái)說(shuō)，離岸公司的組建很容易。為一家公司開(kāi)設(shè)離岸銀行賬戶則可能非常困難，過(guò)程耗時(shí)且令人沮喪。

我們生活在一個(gè)非常規(guī)范的世界。要為離岸公司開(kāi)戶，所有銀行都需要離岸賬戶的所有者和控制者提供非常詳細(xì)的個(gè)人和商業(yè)信息。

特別是，銀行需要知道離岸公司的實(shí)際受益所有人。所有這些人都必須提供一些文件 - 例如經(jīng)過(guò)認(rèn)證的護(hù)照復(fù)印件，地址證明(水電費(fèi)帳單或銀行帳戶對(duì)帳單)，銀行家和/或?qū)I(yè)人員參考和詳細(xì)的業(yè)務(wù)描述/計(jì)劃。這些文件要求因所選銀行而異。這是規(guī)范銀行業(yè)的法律所要求的。

在許多銀行中，通過(guò)經(jīng)批準(zhǔn)的中間人開(kāi)戶的賬戶仍然經(jīng)?？赡軟](méi)有公司所有者親自出現(xiàn)在銀行，但是大多數(shù)銀行確實(shí)需要在開(kāi)戶前或之后親自訪問(wèn)受益所有人。

離岸公司開(kāi)戶的成功主要取決于客戶本人及其業(yè)務(wù)的詳情。根據(jù)銀行的要求正確認(rèn)證的身份證明文件，具有邏輯信息的詳細(xì)業(yè)務(wù)描述和現(xiàn)實(shí)的現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)以及顯示預(yù)期業(yè)務(wù)領(lǐng)域經(jīng)驗(yàn)的公司所有者的詳細(xì)簡(jiǎn)歷對(duì)于開(kāi)戶至關(guān)重要。如果銀行發(fā)現(xiàn)涉及公司的個(gè)人有問(wèn)題或商業(yè)模式不明確或不切實(shí)際，銀行會(huì)根據(jù)其內(nèi)部考慮因素和新的客戶接受指南定期拒絕新客戶。

BVI離岸公司開(kāi)戶的申請(qǐng)
BVI商業(yè)公司開(kāi)戶，可以在BVI開(kāi)設(shè)當(dāng)?shù)劂y行賬戶，但這可能不是最佳選擇。BVI離岸公司開(kāi)戶的申請(qǐng)可以選擇的銀行有很多，例如香港、新加坡、中國(guó)大陸等。BVI離岸公司開(kāi)戶選擇哪個(gè)銀行更容易開(kāi)戶成功，開(kāi)戶成功率更高呢?因?yàn)椴煌y行，針對(duì)的貿(mào)易市場(chǎng)&內(nèi)部系統(tǒng)不同，所以會(huì)有一些差異，不過(guò)目前一些國(guó)際上的銀行都是承認(rèn)BVI注冊(cè)的公司的，也為BVI注冊(cè)的公司提供開(kāi)立銀行賬戶和財(cái)務(wù)運(yùn)作方面的便利，這里有一些可以選擇的銀行，諸如：
大陸：招商銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行、廣發(fā)銀行....
香港：匯豐銀行、恒生銀行、建設(shè)銀行、渣打銀行...
其他：東亞銀行、寧波銀行、中工農(nóng)建四行、杭州銀行..
推薦：CBiBank

BVI、開(kāi)曼群島 、 新加坡 、香港注冊(cè)的公司選擇在CBiBank開(kāi)戶可以節(jié)省時(shí)間，因?yàn)檫@家銀行是在新開(kāi)戶，所以按照經(jīng)驗(yàn)大概7天左右就可以開(kāi)戶成功，而且現(xiàn)在有開(kāi)戶優(yōu)惠，開(kāi)戶費(fèi)是目前相對(duì)比較低的。

離岸公司開(kāi)戶你為什么被拒絕?
當(dāng)前銀行的合規(guī)成本不斷增加，銀行會(huì)根據(jù)成本，風(fēng)險(xiǎn)與收益對(duì)任何潛在客戶進(jìn)行評(píng)估。根據(jù)定義，“離岸”客戶將始終被視為高風(fēng)險(xiǎn)。從銀行的角度來(lái)看，這意味著維護(hù)此類客戶端文件的間接成本將更高，并且此類客戶端的合規(guī)程序需要更頻繁，因此成本更高。這只適用于高價(jià)值客戶。
這是一個(gè)未被廣泛理解的東西。許多人仍然認(rèn)為，通過(guò)申請(qǐng)普通銀行賬戶，他們對(duì)銀行“有利”。事實(shí)并非如此 - 尤其是離岸賬戶。

很久以前，銀行需要客戶的存款。如今，大多數(shù)銀行都能從中央銀行和貨幣市場(chǎng)獲得無(wú)限且極其廉價(jià)的融資，而所有大型機(jī)構(gòu)資金都存在于這里。除非你至少得到一個(gè)體面的六位數(shù)字，否則銀行通常不需要你的錢。他們可以在其他地方獲得更多，更便宜，更少麻煩。銀行對(duì)于在經(jīng)常賬戶中保留少量資金而幾乎沒(méi)有移動(dòng)感興趣。特別是，如果該經(jīng)常賬戶屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，例如離岸公司。它根本不值得麻煩和風(fēng)險(xiǎn)。

銀行保密
根據(jù)國(guó)際協(xié)議和銀行業(yè)法規(guī)，銀行必須在兩個(gè)案件中提供有關(guān)公司及其受益所有人的金融賬戶信息 - 涉及稅務(wù)事宜和刑事調(diào)查案件。

關(guān)于稅務(wù)事宜，信息將自動(dòng)分配給公司受益所有人所在國(guó)家的稅務(wù)機(jī)關(guān)。FATCA關(guān)于美國(guó)和CRS受益所有人關(guān)于承諾CRS的國(guó)家的受益所有人的法規(guī)要求和監(jiān)管信息共享。信息僅提供給相應(yīng)國(guó)家/地區(qū)的稅務(wù)機(jī)關(guān)，僅用于稅務(wù)目的。沒(méi)有任何其他信息提供給任何其他政府機(jī)構(gòu)，也沒(méi)有提供有關(guān)未承諾國(guó)家居民的信息。

關(guān)于刑事案件，銀行客戶的機(jī)密信息只能通過(guò)適當(dāng)?shù)男淌抡{(diào)查向相應(yīng)的警察當(dāng)局泄露。

否則，該信息受到銀行法規(guī)的嚴(yán)格保護(hù)，在任何情況下都不能向任何人，當(dāng)局(根據(jù)嚴(yán)格程序的警察或稅務(wù)機(jī)關(guān)除外)或任何其他第三方披露。任何泄露此類信息的人都會(huì)受到嚴(yán)厲的財(cái)務(wù)和刑事處罰。